🔹استفاده از پول برای کسب درآمد در بازارها هدف اصلی سرمایه گذاری است. بازارها بر اساس عوامل اقتصادی، سنتیمنت سرمایه گذاران و رویدادهای ملی یا جهانی در سطوح خاصی عمل می کنند. سرمایه گذاران با استفاده از روش های مختلف شامل محاسبات مالی و آمار برای تعیین نتایج و کاهش ریسک های ذاتی سرمایه گذاری برای یافتن روش هایی برای عملکرد بهتر نسبت به بازار تلاش می کنند.
🔹برخی از سرمایه گذاران زمانی که در پرتفوی خود بیش از میانگین سالانه بازار سهام یعنی 7 تا 10 درصد بازدهی داشته باشد، نسبت به بازار پیشی گرفته اند. سرمایه گذاران و سفته بازان همیشه به دنبال سرمایه گذاری هایی هستند که بازار را شکست دهد. از بین تمام روش‌هایی که وجود دارد، آنهایی که ریسک کم و متوسط را ارائه می‌دهند، به طور مداوم در طول زمان نتیجه می‌دهند.
📌استراتژی های پرخطر
🔹برخی از استراتژی‌های دیگر که برای سرمایه‌گذاری وجود دارند، صندوق‌های دارای مدیریت فعال، صندوق‌های پوشش ریسک، معاملات روزانه و زمان‌بندی بازار هستند. این روش‌ها می‌توانند برای برخی از سرمایه‌گذاران (عموماً کسانی که دارای دارایی‌های مالی بزرگ یا ابزارها و آموزش‌های حرفه‌ای هستند) سودآور باشند، اما برای بیشتر سرمایه‌گذاران، سطحی از ریسک را نشان می‌دهند که نمی‌توان آن را به طور کلی کاهش داد.
📌صندوق تحت مدیریت فعال
🔹صندوق‌های سرمایه‌گذاری با مدیریت فعال، کارمزدهای بالای خود را با ادعای عملکرد بهتر از بازار توجیه می‌کنند. مدیران این صندوق از استراتژی هایی استفاده می کنند که بازده سرمایه گذاری خود را نسبت به سایر صندوق ها برتری دهند. آنها همچنین از تیم هایی متشکل از تحلیلگران مالی و بازار، محققین و تحلیلگران داده کمک می‌گیرند تا به یافتن سهام با بیشترین بازده برای صندوق کمک کنند.
🔹در واقع این ریسک وجود دارد که وجوهی که به طور فعال مدیریت می شوند عموماً دارای گردش مالی بالایی در صندوق هستند – که در صورت داشتن هر بازدهی، خطر مالیات های بالاتر علاوه بر کارمزدهای بالاتر را اضافه می کند.
📌صندوق های پوشش ریسک
🔹صندوق‌های پوشش ریسک یکی دیگر از روش های سرمایه‌گذاری است که در آنها وجوه با هم ترکیب می‌شوند تا با تلاش برای تضمین بازده مستمر، ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می دهند. این صندوق‌ها ادعا می‌کنند که با استفاده از اوراق بهادار مختلف، مشتقات و سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری در تلاش برای ایجاد بازده مثبت بدون توجه به نوسانات بازار، به بازده بالاتر از میانگین دست می‌یابند.
🔹توجه داشته باشید صندوق‌های پوشش ریسک عموماً دارای ریسک بالاتری نسبت به سایر صندوق‌ها هستند، به همین دلیل است که آنها به صندوق‌هایی که منابع مالی قابل‌توجهی دارند محدود می‌شوند.
🔹صندوق های پوششی(تأمینی) در ایالات متحده محدود به سرمایه گذارانی است که درآمد یا دارایی کافی دارند تا خود را در معرض خطر مالی قرار ندهند. مقررات بیان می کند که سرمایه گذاران واجد شرایط باید یک سرمایه گذار معتبر یا نهادی باشند – که برای افراد به معنای داشتن حداقل 200000 دلار درآمد سالانه یا دارایی هایی است که ارزش آنها بیش از 1 میلیون دلار است.
📌معاملات روزانه
🔹معامله گران روزانه نیز امیدوارند عملکرد بهتری نسبت به بازار داشته باشند. آنها از فرمول‌ها، دانش تکنیکالی برای خرید و فروش سهام، آپشن ها یا مشتقات در طول روز استفاده می‌کنند.
🔹آنها اخبار، رویدادها و روند قیمت‌ها را بررسی می‌کنند تا در طول روز قبل از بسته شدن بازار، بتوانند در کف قیمت خرید و در اوج فروش داشته باشند. با این حال، مطالعات نشان می دهد که اکثر معامله گران روزانه خیلی خوب عمل نمی کنند. در یک گزارش، نشان داده شد که %97 از معامله گران روزانه پول خود را از دست می دهند و تنها %3 از معامله گران به طور منظم سود می کنند، که بیشتر آنها معامله گران حرفه ای هستند.
📌زمان بندی بازار
🔹آیا بهتر نیست که تمام پول خود را در بخش های خاصی در طول یک بازار نزولی سرمایه‌گذاری کنید، سپس با شروع بازار صعودی، عملکرد خود را متناسب با بازار صعودی تغییر دهید؟ این تکنیکی است که بسیاری از سرمایه گذاران در صورتی که حوصله منتظر ماندن در فراز و نشیب های بازار را نداشته باشند، سعی می کنند از آن استفاده کنند.
🔹این به عنوان تلاش برای زمان بندی بازار شناخته می شود. از نظر تئوری، اگر بتوانید نوسانات و اصلاحات بازار را محاسبه و پیش‌بینی کنید، این استراتژی می‌تواند کارساز باشد. توانایی پیش‌بینی و زمان‌بندی بازار هدف اصلی سرمایه‌گذاران است چراکه از زمان شروع سرمایه‌گذاری در تلاش بوده‌اند راه‌هایی برای انجام این کار بیابند.
📌بهترین راه برای پیشی گرفتن ایمن از بازار
🔹از میان گزینه‌های زیادی که سرمایه‌گذار برای کسب درآمد دارد، گزینه‌هایی که برای عملکرد بهتر نسبت به بازار کار می‌کنند، تنوع بخشیدن به پرتفوی شما و استفاده از تکنیک‌های اثبات شده مانند سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش است که هر کدام از آنها برای کسب سود زمان می‌برد. عوامل کلیدی مورد نیاز در این روش ها عبارتند از: صبر و توانایی مقاومت در برابر فروش وحشتناک هنگامی که بازار روند نزولی تشکیل می دهد.